Что делать если ваш счёт заблокирован банком
08.11.2021Обычно банк сообщает о блокировке вашего счёта ( звонком или по смс) и сразу просит предоставить нужные документы , которые могут подтвердить легальность денежных операций, вызвавших подозрение.
Запрашиваемые документы, которые нужно предоставить для подтверждения операций, у каждого банка свои , но обычно запрашивают: чеки, квитанции, счета на оплату товаров и услуг (в том числе электронные) , договоры купли-продажи ,договоры займа или долговые расписки, договоры аренды или найма помещений, справки об уплате налогов и штрафов, платежные поручения и документы по сделкам, акты приемки или отправки, сведения о фактической численности персонала, расчетный лист о начислении зарплаты ,бухгалтерская или финансовая отчетность ,налоговая декларация за последний отчетный период и другие.
Все эти документы нужно направить в банк лично или в электронном виде ( в этом случае они должны быть подписаны электронной подписью) или по почте ( в этом случае документы нужно заверить у нотариуса).
Если вы предоставите в ближайшие 2-7 дней все сведения , банк снимет с вам подозрения и разблокирует счёт .
Но если вдруг после предоставления всех документов , ваш счет остаётся заблокированным , а у банка нет четкого объяснения причины блокировки лучше обратится в вышестоящие органы.
Можно подать заявление как на бумажном носителе почтовым отправлением, так и через интернет- приемную ЦБ (выбрать пункт «Подать жалобу», в разделе «Банковские продукты/услуги» выбрать «Расчетный счет», далее «Блокировка счета»).
Заявление будет рассмотрено в течение 20 дней, после чего заявителю сообщат результат рассмотрения. Затем в течение трех рабочих дней с момента принятия решения ЦБ должен уведомить о нем заявителя. Способ уведомления будет зависеть от того, как заявитель направил заявление – через интернет или по почте.
Если поступил отказ, но вы по-прежнему уверены, что действия банка неправомерны – собирайте все документы, включая свои запросы и ответы банка, обращайтесь к адвокату или идите самостоятельно в суд, защищать свои права в рамках Гражданского Кодекса Российской Федерации